2021年7月21日,中国理财网·理财20+论坛会议在京召开,讨论交流《理财公司理财产品业绩比较基准展示指南(征求意见稿)》(以下简称《指南》)。
2021年7月21日,中国理财网·理财20+论坛会议在京召开,讨论交流《理财公司理财产品业绩比较基准展示指南(征求意见稿)》(以下简称《指南》)。该《指南》旨在对理财产品销售业务活动中产品业绩比较基准的展示原则、渠道、内容等予以引导。
2021年5月27日,银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》,对理财产品业绩比较基准的使用提出要求:不得使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准;不得单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准。
为引导各机构更好地落实上述办法要求,银行业理财登记托管中心(以下简称理财中心)联合工银理财、农银理财、中邮理财、招银理财等论坛成员单位,共同组建工作组,就业绩比较基准展示的原则和方法,研究起草了《指南》。在7月21日论坛会议上,理财中心对《指南》的主要内容和思路进行讲解,并与20余家参会理财公司展开讨论交流。
下一步,理财中心将收集梳理各机构意见和建议,进一步完善《指南》内容后适时发布。《指南》的编写和发布,将有助于引导银行机构和理财公司有效贯彻落实监管文件精神,合理展示业绩比较基准,推进公平竞争,打破刚性兑付,避免理财产品重走“预期收益率”的老路,助力银行理财市场规范化转型。