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国金证券“国金100”基金投顾业务正式上线

2022-05-20    来源: 中国网财经   浏览量:556

5月20日,国金证券在国金佣金宝APP正式上线基金投顾业务——“国金100”,成为2022年又一家开启基金投顾业务的券商。

5月20日,国金证券在国金佣金宝APP正式上线基金投顾业务——“国金100”,成为2022年又一家开启基金投顾业务的券商。“国金100”首批开放了5个组合策略,并配备“组合策略智能匹配系统”,帮助投资者根据财富目标及风险承受能力智能匹配适合的组合策略。

筹备期夯实团队建设

基金投顾业务,全称“公募基金投资顾问业务”,指“具备基金投顾业务试点资格的机构接受客户委托,通过全市场优选基金产品,为客户提供与之匹配的基金投资组合方案,并代替客户进行基金申购、赎回、转换等交易申请”的业务。简言之,就是投资者把资金委托给具有资质的基金投顾机构,“全权委托”配置基金和调仓。

2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,正式启动基金投顾业务试点。业内预测,伴随公募基金大发展,基金投顾有望成为万亿级别的市场,是有志于发展财富管理业务的证券公司必须发力的业务板块。

2021年7月,国金证券公告收到中国证监会出具的《关于国金证券试点开展基金投资顾问业务有关事项的复函》,获批基金投资顾问业务试点资格。2022年1月,证监会、四川证监局正式同意国金证券基金投顾业务开业。2022年5月,经精心筹备,国金证券基金投顾业务正式上线。

在基金投顾业务筹备期间,国金证券在投研能力、资产配置、投资者服务等多个板块完善团队能力建设。记者了解到,“国金100”背靠国金研究所、资管、财富管理等跨部门力量,构建了从投研、资产配置到投资者服务的全业务支持体系;在投资者服务层面,“国金100”业务团队注重金融科技与基金投顾的融合应用,通过大数据应用、行为匹配、场景化服务等方式,让服务更匹配、更贴近客户需要。

四大特点五个组合策略

国金证券相关负责人介绍,“国金100”基金投顾主要有以下四个特点:一是“体系精选”,“国金100”建立了五维基金管理人严选和四层基金产品筛选机制,体系化的严选基金管理人和基金产品作为组合策略的产品池;二是“智能匹配”,通过投资者财富目标和风险承受能力,智能匹配适合的组合策略;三是“专业投资”,基于公司专业投研团队的研究成果,通过具有丰富投资经验的交易团队操作,使组合策略的执行更加专业;四是“全程陪伴”,通过投前、投中、投后全周期陪伴服务,投资者可以及时获得组合策略的运作情况及涨跌原因,更加安心。

据了解,“国金100”基金投顾已正式上线5个组合策略,包括“百分添利·货币优享”、“百分安心·稳健理财”、“百分顺鑫·平衡配置”、“百分进取·黄金赛道”和“百分超越·行业明星”,来满足不同风险承受能力和财富目标投资者的财富管理需求。未来,“国金100”基金投顾还将根据投资者需求变化,推出更多适合的组合策略。

作为最早深度应用“金融科技”的券商,国金证券早在2014年就推出行业首个“1+1+1”财富管理终端“佣金宝”APP,至今积累了庞大的客群、丰富的服务经验和精细的场景服务能力,为“国金100”基金投顾业务的开展打下了良好的基础。“国金100”基金投顾的上线,进一步丰富了国金证券的财富管理工具箱,让包括新锐投资者、非专业投资者、忙碌型投资者等在内的客户有了一个省时、省力、省心的服务。

国金证券上述负责人表示,作为财富管理服务的新工具,基金投顾有望重构券商的商业模式和用户连接体系,让券商摆脱在基金理财中的“销售渠道”这个单一身份,而成为融合投研、资管、客服等专业智慧的财富管理服务提供者。“基金投顾业务的推出,标志着国金证券财富管理业务迈向一个新的里程碑,我们将用心做好客户的专业陪伴,提供高质量的财富管理服务,践行普惠金融使命,为中国居民创造更多的价值及更美好的生活愿景。”该负责人如是说。

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